【投资机会】 非银行业周度观点：一流投资机构建设迎新指引 持续

【投资机会】 非银行业周度观点：一流投资机构建设迎新指引 持续看好券商低估...

证券板块：一流投资机构建设迎新指引，期待股权投资和财富管理拐点。年内Wind 全A 日均成交额为2.66 万亿，同比+54%；日均两融余额为2.71 万亿，同比+30%。6 月6 日，证监会主席出席中国证券投资基金业协会第四届会员代表大会并发表致辞。发言指出，（1）公募基金方面，在公司治理、股权管理、投资运作和产品销售等方面还存在不少问题，行业结构要全面夯实合规风控内在基础；坚决遏制赌押赛道、风格漂移、高位发行等顽疾，更不能回到“冲规模、赚快钱”老路上去，重视含权低波等稳健类产品创设，推出更多适配中长期资金的投资产品，并加快向投资者回报导向的买方投顾转型。（2）私募基金方面，《国务院办公厅关于加强监管防范风险促进私募投资基金高质量发展的指导意见》出台，突出强化法治和市场化监管约束，突出加强央地和部际协同联动，补足私募基金行业制度空白；私募股权创投基金要增强在创新“无人区”陪跑的本领，更好投早、投小、投长期、投硬科技；积极支持国资基金健全容错机制，促进养老金、保险基金、AIC 机构等加大股权投资力度。（3）行业格局方面，头部机构要全面提升综合竞争实力，中小机构不要拼规模要拼特色，走特色化、精品化发展路线。此外，创新节奏、力度和管理能力要相适配，坚决遏制概念炒作、复杂嵌套、过度投机和通道空转等伪创新、乱创新；程序化交易监管机制安排有待持续完善。我们认为，证监会主席发言围绕“以投资者为本”这一核心，定调行业从“量的扩张”向“质的提升”全面转型，期待基金行业在服务居民财富管理、支持实体经济和新质生产力等方面持续做出重要贡献。投资建议上，板块资金面压力总体出清，短期看好科创投行兑现业绩弹性，中期看好国际发展抬升ROE 中枢，长期看好财富管理迎来“奇点时刻”，建议关注国泰海通、中金公司、中信证券和华泰证券等。
保险板块：负债端表现稳健，股价表现更多受交易因素影响。6 月5 日，原中国人保集团党委书记、董事长丁向群出任国家金融监督管理总局局长，此前已先期出任总局党委书记。同时，人保财险张道明总裁任职资格也于6 月初正式获批。我们认为，中国人保作为财险行业龙头，ROE 稳定股息率高，车险承保纪律、非车险结构优化等竞争优势有望持续凸显，具备长期投资价值。当前各上市险企估值为：中国人寿0.55xPEV、中国平安0.57xPEV、中国太保0.44xPEV、新华保险0.55xPEV、中国太平0.23xPEV、中国财险0.87xPB，建议关注中国太平、新华保险、中国平安、中国人寿、中国太保、中国财险。
风险提示：经济增长不及预期；监管收紧；产品吸引力下降；资本市场波动；利率下行；大灾频率升高。
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